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离岸公司美金转到个人账户会不会被中间行没收?

匿名用户 2023-03-10 11:23 添加评论
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maxgg
赞同来自: 小快车
离岸公司美金转账是跨境转账,除了付款行和收款行,还需要中间行的。如果款项有问题会被美国中转行以反洗钱理由拦截,你需要提供相关的证明和资料。如果你是离岸公司股东或董事或雇员,基本上不会有问题。

中间行(Intermediary Bank),不同于付款行和收款行,中间行是国际汇款过程中只承担资金划转角色的银行。

如何理解呢?

很多时候由于汇款银行A和收款银行B没有直接的业务往来,所以结算起来就不是很方便,就像两个人彼此知道名字,但不熟悉,就需要一个双方都认可的第三方C来作为中转,这个C与其他方银行都有业务往来,因此一般中间行是有国际结算能力,有雄厚实力的大银行,

再通俗点,就好像乘坐飞机从上海去往瑞士,很多时候没有直达的航线,就需要选择转机一次或两次才能到达目的地,中间行就起“转机”的作用。

所以国际汇款的路径可以简要概括为是A--C--B:

以美元为例,全世界的美元都必须经过美国,非美元流通国家汇款至另一个非美元流通国家时,是需要经美国中转的,所以传统的非美国银行只要涉及做美金业务,都需要美国中间行信息。

此外,在经过中间行时,都会收取中转费用,一般10-50美元不等,中间行越多,费用也会增加。这也是为什么,会出现付款金额和到账金额不一致的情况

中间行到底是怎么收取费用的呢?在跨境汇款中我们会有几种费用承担方式,即汇款人(our)、收款人(BEN)、共同(SHA)。

1.SHA模式

SHA=SHARED,双方共同承担电汇费用。

付款人承担汇出手续费,收款人承担中间行费用以及收款行费用。(直接扣汇款资金里的钱)

2.BEN模式

BEN=beneficiary,即收款人承担所有费用。

包括汇款手续费,中转费等一切费用。这样你实际收到的金额和客户汇款金额相差就比较大,一般会有20-60美金的差异。

3.OUR模式

OUR模式就是汇款人承担了所有银行手续费,收到的金额往往和客户汇款金额是一致的。
2023-03-13 10:46 添加评论

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