如何提高香港公司开户成功率，香港本地银行开户难，已经是业内普遍的共识了。开户前或开户的时候银行经理都会说要做KYC，并且需要写一堆开户文件。KYC到底是什么来的？写这堆开户文件又有什么用呢？为什么要我回答那么多的问题？下面就跟离岸快车的朋友们简单介绍一下，希望能给大家解答。

什么是KYC

KYC是香港银行开户要过的第一道关。KYC，know your customer，即“了解你的客户”。从KYC中，可以了解到申请香港银行账户的客户基本情况，KYC要求客户实行账户实名制，并了解实际控制人和实际受益人，对客户身份、常住地址或企业业务充分了解、核查。对账户持有人的强化审查，是反洗钱用于预防腐败的制度基础。了解资金来源合法性，以便监管账户。

KYC构成

那么，银行会KYC些什么内容呢？

一个较为完善的KYC机制通常由如下部分组成：

1.客户识别

Customer Identification Program (CIP)，包括对客户身份信息的收集、验证和记录保存，以及根据已知恐怖分子名单核查客户。

2.客户尽职调查

Customer Due Diligence (CDD)，以鉴别筛选风险太高而无法与其开展业务的客户。

3.深入尽职调查

Enhanced Due Diligence (EDD)，针对高风险客户的更为深入的尽职调查，以收集更多信息，深入了解客户活动，从而降低洗钱等金融犯罪的风险。

4.简化尽职调查

Simplified Due Diligence (SDD)，适用于某些低风险客户的简化尽职调查，例如小额储户等。

KYC一般问什么内容

根据我们多年的开户经验，银行客户经理一般会问到：

1. 职业状况包括工作职位，雇主/公司及每月收入情况；
2. 户口用途，在香港开户的理由；
3. 财富或收入的初次及持续来源；
4. 预计户口活动，例如交易金额及次数；
5. 开户资金来源；
6. 使用的服务类型。

如果是公司账户，银行需要知道开户的这家公司的运营情况，一般会有以下的信息需要收集：

1. 预计一年的营业额；
2. 每月转入和转出的金额和次数；
3. 主要的供应商/买家名字和地区；
4. 每月需不需要换汇，换哪些货币；
5. 主要产品是什么。

KYC填写得越详细，对开户的效率就会越高，这也就是我们每次都建议客户详细填写的原因。

因此KYC过程中，客户如果表现得对公司情况不了解，回答有瑕疵，与文件呈现内容不匹配，这些都有可能让银行对客户经营的真实性、开户的目的产生怀疑，由此拒绝开户申请。因此，您需要一家专业且有责任心的秘书服务提供商能为您提供有效建议。