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离岸账户什么情况下会被平安银行销户?

匿名用户 2023-09-01 17:45 添加评论
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BeanGou
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平安银行是国内四家持有离岸银行业务牌照的银行之一,通常离岸账户可能会被银行销户的情况有多种,以下是一些可能的情况:
  1. 长期不活跃:如果离岸账户在较长时间内没有任何活动(例如存款、取款、转账等),银行可能会将其视为不活跃账户(僵死账户),并有可能采取销户措施。具体的不活跃期限可能因银行政策而有所不同。
  2. 不符合银行要求:如果离岸账户持有公司无法满足银行的要求或提供所需的文件和信息(如香港公司逾期年审、地址证明等),银行可能会要求其关闭离岸账户。
  3. 离岸账户余额不足:如果离岸账户余额长期不足以支付账户维护费用或维持最低存款要求,并且账户持有人没有采取措施解决这些问题,银行可能会通知关闭账户。
  4. 违反银行规定:如果离岸账户持有企业违反了银行的规定或从事违法活动,银行可能会采取关闭账户的措施。这可能包括洗 钱、欺诈、跟高风险国家地区交易等。
  5. 银行业务调整:有时,银行可能会对其业务进行调整或重组,包括关闭某些离岸账户。这可能是出于经济、法规或其他战略考虑。

以上情况仅为一般指导,并不能适用于所有银行或所有情况。如果您担心离岸账户被销户,请及时与银行联系,了解具体情况并采取适当的行动以保持账户的活跃状态。
2023-09-01 22:59 添加评论

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