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如何维护香港银行账户?

1、请经常登录网银(每个月最少12次)
2、三个月内请有多次交易(最少3-5次)
3、始终保持账户有5万以上的存款
4、不要快进快出(例如:当天入账10万,当天或隔天就转走
5、不要帮他人收汇或结汇
6、注意不要接受敏感国家的货
7、没事可以多多查看下邮箱是否有银行发来的邮件
8、一定一定要按时做年审,以及审计报告以免被银行抽查

这是我们根据经验总结的,提供给您参考
VickyYe 2020-10-20 16:10 添加评论
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Emily司马移
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不论是香港、新加坡还是其他地方开的离岸账户,合规方面的要求都是大差不大的,离岸账户注意事项主要包括:
1、避免账户资金快进快出,整进整出。例如刚收到1笔10万美金款项,当天立即10万美金又汇出。建议至少在账户停留3天以上,并且不要同笔金额汇出。
2、避免接收敏感国家(地区)或被经济制裁的国家(地区)的资金。如有,需提前告知,跟银行客户经理进行沟通,确认后再操作。
3、避免多行业、跨行业交易。例如经营服装, 可同时经营皮带、纽扣等周边产品;但如果同时经营服装、家具、手机和五金等, 银行会质疑其合理性。建议每一个行业开一间专业公司独立运作。
4、公司账户与个人账户交易,无论银行或税局,都有可能会提出疑问,需要给出合理的解释。
5、保持账户内银行要求的对应币种的日均余额,如条件允许,建议适当选择一些理财产品。
6、保持账户使用的活跃度,避免超过 1 个月以上不登陆网上银行。建议每月都有合理的往来交易。
7、银行开户时会填写KYC信息表格,上面预估的营业额和账户实际收款的金额不能相差太远,如有成倍超出,建议提前告知银行客户经理,准备好相应文件,做好解释说明。
8、针对银行账户里每笔进出账,尤其是大额资金进出时,银行很可能要求提供业务文件证明,需整理并保存好相关文件,例如合同、发票、提单等,务必要保留好电子文档,以备后用。
9、若有通讯地址/联系方式变更,及时联系银行更新,以免错失银行通知。
2020-10-23 16:29 添加评论

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