首页 » 离岸账户 » 什么是离岸账户

什么是离岸账户

开门见山,离岸账户就是存款人在香港或者国外地区开设的银行账户,也就是受中国大陆管制的较小,对于这个问题很多外贸人应该都明白,因离岸账户受到的限制较少,资金自由度较高,汇款速度便捷,对于外贸商来说,离岸账户是进行全球外贸收款、结汇最常用的方式,也是外贸商最喜欢的方式。
国人最常开的离岸账户
对于大陆的企业来说,开立离岸账户一般都会选择去香港开立,因香港没有外汇管制措施,所以在外贸收款这方面的业务来说,具备很大优势,对于外贸人来说离岸账户是标配。
不过现在随着网络的便捷性,很多外贸人不想在舟车劳顿去香港,所以也有很多外贸人也会选择NRA账户,华美银行等等。
离岸账户开户要避免的事情
从17年开始离岸账户经常会出现被封的事件,多数外贸人的账号虽然成功的开了,但是因操作不当被封停那边成了悲剧,不仅影响会影响到公司业务,还造成了资金不必要的浪费。下面将从几个问题简单切入,帮助外贸商家们进一步了解离岸账户的本质,降低离岸账户被封停的概率。
1、确保交易背景真实性。随着监管政策的加强,任何没有资金合法来源证明的跨境交易都会受到严格处查,外贸商们要确保自己的外贸交易拥有真实的交易背景,交易频率相对稳定,并且最好拥有国内关联的实体公司。如果是有大额外汇资金交易,需要提前向银行作出说明,否则会被视为洗钱或其他行为,账户被冻结和注销的可能性就会非常大。
2、避免与敏感、高风险国家进行交易。为了避免洗钱行为,外贸商也要注意避免和敏感及高风险国家的资金来往(如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹等),来自这些敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。
3、尽量减少个人交易。外贸商家在进行跨境交易时,尽量采取公对公付款,尽量减少来自个人账户的汇款,避免对离岸账户的稳定性造成影响。
4、保持账户活跃度。外贸商家们最好在离岸账户内保存一定量的金额,并保持一定的活跃度(三个月内少量多次交易),长期不活跃的账户,容易被银行注销。
5、积极配合银行调查。外贸商家在收到银行调查表时,要积极配合,并按要求及时提供真实、完整的相应资料,对于不配合的客户,银行将直接关闭账户。
L17280585383 2021-05-10 11:57 添加评论

要回复问题请先登录注册

发起人

热门问题

问题状态

  • 最新活动: 2021-05-10 11:57
  • 浏览: 7509
  • 关注: 2