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过去几年，有不少企业向香港金管局投诉，因被香港本地银行误认为涉嫌洗钱，而导致公司账户被无故冻结或者取消。另有不少企业反映，因无法提供充足的证明文件，而无法在香港开设银行账户。
这些现象引起了香港监管机构的注意。香港金管局调查发现，不少本地银行，在执行反洗钱和打击恐怖分子集资的政策时，有时过于严苛，导致不少企业无法正常使用香港的银行服务。
例如，不少香港本地银行规定，境外机构在香港开户时，需所有董事和权益拥有人同时在场；境外机构提供的所有证明文件，需经过香港的证明人认证，且需获得香港的商业登记证，及香港的办事处证明；企业还需提供过去数十年的财富来源证明。
香港金管局助理总裁表示，本地银行的整改并非能在几日内或者一周内完成，需要更长的时间执行。
这些现象引起了香港监管机构的注意。香港金管局调查发现，不少本地银行，在执行反洗钱和打击恐怖分子集资的政策时，有时过于严苛，导致不少企业无法正常使用香港的银行服务。
例如，不少香港本地银行规定，境外机构在香港开户时，需所有董事和权益拥有人同时在场；境外机构提供的所有证明文件，需经过香港的证明人认证，且需获得香港的商业登记证，及香港的办事处证明；企业还需提供过去数十年的财富来源证明。
香港金管局助理总裁表示，本地银行的整改并非能在几日内或者一周内完成，需要更长的时间执行。