首页 » 离岸账户 » 离岸公司分拆结汇是否属于违法行为?

离岸公司分拆结汇是否属于违法行为?

随着中国经济的不断发展和制造水平的不断提高,“Made in china”已经成为享誉世界的品牌。也催生了大量的制造企业以及外贸服务企业。但由于内地的外汇管制严格,很多外贸企业注册了离岸公司,并开设离岸银行账户,进行外汇的收付业务。但要把离岸账户里的钱汇回国内,却又有些麻烦了。今天就为大家介绍,离岸公司分拆结汇是否属于违法行为?
离岸账户结汇对于公司来说也许问题不是很大,可以直接打款回国内的公司,或者委托其它的外贸公司结汇。但是对于个人企业来说,直接将外币汇入自己的公司不大现实,而通过外贸公司结汇也会因为信任、转款时间较长等问题,很多人也不希望将大笔的款项通过外贸公司结汇。在这种情况下,似乎只有通过个人额度5万美金结汇这一条路可走,毕竟这是国家出台的政策。

但是个人公司通常希望将资金结汇,一般出于两种考虑:
1.为了个人使用;
2.支付国内工厂的货款。

下面,就针对这两种情况的需求,为大家分别梳理解决方案。
1.用于个人使用:出于个人使用目的的话,通常是建议在亲戚朋友的名下多开几个外币帐户,然后通过5万美金的结汇。一般来说,个人的支出基本够用。适合交易金额不是很大的公司。
2.用于支付货款:用于货款的数额都比较大,通过5万美金结汇显然不现实。所以很多人都选择以下方式进行处理。
直接从离岸帐户支付货款给到工厂。通常会选择比较坚挺的币种,如港币、欧元等等。结汇的问题就转嫁给工厂解决。

如果某些工厂不希望付到企业帐户,也可支付到工厂指定的个人外币帐户。
在香港开设银行帐户,通过香港当地的财务公司进行处理,财务公司在国内虽是违法,但是在香港却合法。在国内成立办事处,以办事处支出结汇,则没有5万美金结汇的限制。

由此可见,拆分结汇绝不是长久之计,并且已经被国家命令禁止,如果被查实,将对参与拆分兑换汇的个人带来严重影响。因此,只有通过合法途径正常结汇,才是企业长久发展的保障。
查看全文
senseicr 2021-09-17 14:56 添加评论
0
gu123
赞同来自:
分析结汇违不违法看外管局发布的外汇违规案例

七起个人分拆结售汇案

一、 案情简介

2014年上半年,国家外汇管理局某市中心支局利用外汇检查分析应用系统先后发现了7条涉嫌个人分拆购付汇线索。7起案件共涉及60人,金额269.29万美元。这7起购付汇案件中人民币资金的运行路线均为:首先由出资人通过电子银行将相应的人民币分别转给购汇人,然后由购汇人同日或隔日通过电子银行购汇,并通过电子银行汇往境外同一收款人,符合分拆结售汇的特征。

二、 定性和处罚

涉案当事人的以上行为违反了《个人外汇管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第3号)第七条“银行和个人在办理个人外汇业务时,应当遵守本办法的相关规定,不得以分拆等方式逃避限额监管,也不得使用虚假商业单据或者凭证逃避真实性管理”和《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》(汇发〔2009〕56号)第一条“个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆售结汇主要具有以下特征:(二)5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后,将外汇汇给境外同一个人或机构”的规定。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条“有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任”的规定,当地外汇管理机关依法对涉案当事人进行处罚。
2021-09-17 15:40 添加评论

要回复问题请先登录注册

发起人

热门问题

问题状态

  • 最新活动: 2021-09-17 15:40
  • 浏览: 429
  • 关注: 2