尽职调查具体主要是什么？
尽职调查包括两个方面：年度清查和业务调查。
一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
香港银行下发商业调查信件给账户持有人，主要是出于金融风险管控，以及履行CRS的要求，以便及时更新账户背景调查资料。银行的调查文件都是下发到网银或是邮箱上，这份商业资料登记文件（调查文件）普遍包含三大部分：
注意：企业如果收到这样的商业常规调查，请不要忽视，如若逾期未完成尽职调查，香港公司银行账户将面临被关闭及产生巨额罚款的风险，并且需要接受香港政府的调查，将影响公司的正常运营！
一般而言，香港银行账户的尽职调查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被调查的情况（业务调查）。值得注意的是，业务调查不同于年度清查，是需要您提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。
香港银行下发商业调查信件给账户持有人，主要是出于金融风险管控，以及履行CRS的要求，以便及时更新账户背景调查资料。银行的调查文件都是下发到网银或是邮箱上，这份商业资料登记文件（调查文件）普遍包含三大部分：
- 商业资料登记及持有人身份证明；
- 递交最新审计报告；
- 资金来源调查问卷。
注意：企业如果收到这样的商业常规调查，请不要忽视，如若逾期未完成尽职调查，香港公司银行账户将面临被关闭及产生巨额罚款的风险，并且需要接受香港政府的调查，将影响公司的正常运营！
