首先、很多银行比如招商 交通 平安 浦发甚至一些外资银行, 这些年都有一些销户的情况,这个不是国家来管制离岸账户,而是银行贵了规避风险做的政策调整。主要原因是早些年开户非常简单,只要公司注册好,一套文件带去银行,法人亲自到银行签个字账户就可以下来了。然后网银又是放开给客户使用的。导致一些洗钱的账户存在。不管是国内还是香港等银行多数银行都存在洗钱的账户,或多或少这些银行都有被罚款,一罚就是几亿美金的罚,所以,银行为了规避风险,现在开户门槛都提高了,而且要了解客户的真实贸易背景情况下才会帮客户去开户,对于一些之前开过户的客户也进行排查,比如没有国内关联公司的会被要求销户,随带把一些业务量小或者几乎没什么走账的账户要求关闭。这个是银行为了规避风险做的政策调整。
其次、现在银行开户都很严格,都会了解客户的贸易背景,所以以后银行的客户都会趋向于稳定,被销户的可能性很小,只要不要涉及到高危风险过,资金不要快进快出,账户里面或多或少有一点存款,还有某些银行会做尽职调查,联系您的时候不要邮件没回复,电话没人接,正常来说都能长期保留账户。