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怎么避免海外账户被关户

1、经常登录网银操作(每个月最少1-2次)
2、账户应保持每月有正常交易(最少1-3次)
3、保持账户余额,不同银行可能有不同要求,有些银行并无存款要求,但是账户有结余会使账户使用更加稳定。
4、勿整进整出,快进快出(如:当天入账10万,当天或隔天分批或整笔就转走)
5、尽量帮他人收汇或结汇(在不了解他人账户的情况,为他人收汇可能被黑名单账户关联,导致自己账户被封,结汇则是自己账户承担税务风险)
6、谨慎接收敏感国家的货款 (特别是香港银行账户,银行客服可能官方回复该国家资金可收,一旦接收资金无法进入不说,还有可能导致账户被封。受制裁国家,敏感国家等资金只有少数银行可收,所以需要找稳定合作方确认清楚)
7、配合银行定期尽调,更新在银行存档资料
注:要保证自己账户始终处于“健康状态”,一定要避免“雷区”,否则在银行大规模尽调时,有些账户因为长期的不合规操作,导致被销户
zxLay 2021-11-01 09:59 添加评论
1
Kolic
赞同来自: zxLay
最重要还是别涉及高风险国家交易。
2021-11-01 15:49 添加评论

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